Necesitatea creșterii transparenței tranzacțiilor în cadrul ordinului de apărare a statului a fost în discuție în ultimii ani. Și gradul acestor discuții nu scade în niciun caz din cauza faptului că fondurile colosale merg adesea spre stânga în implementarea SDO. Sistemul așa-numitelor reculuri, schemele gri cu prezența partenerilor afiliați și a numeroșilor intermediari provoacă daune de miliarde de dolari economiei țării. Și dacă vorbim despre daune în industria de apărare, atunci întregul sistem de securitate al Rusiei este de asemenea atacat, ceea ce, din motive evidente, este inacceptabil.
Pentru a crește transparența în încheierea tranzacțiilor în cadrul ordinului de apărare de stat, guvernul și Banca Centrală au prezentat o nouă inițiativă care, potrivit reprezentanților sectorului bancar, va începe în curând să se concretizeze. Care este inovația?
Faptul este că băncile rusești care participă la operațiunile financiare ale sistemului de ordine de apărare de stat, începând cu 25 august curent, vor trebui să trimită Serviciului Federal de Monitorizare Financiară notificări ale tuturor acelor operațiuni la care participă întreprinderile din sectorul de apărare în format SDO. În același timp, termenul limită pentru depunerea acestor notificări este foarte scurt. Vorbim despre depunerea documentației care conține informații despre mișcarea finanțelor în conturile tuturor contractanților și subcontractanților din cadrul SDO, în termen de o zi lucrătoare.
Începând cu 25 august 2015, băncile trebuie să transmită cu promptitudine - în termen de o zi lucrătoare - către Rosfinmonitoring informații despre mișcarea fondurilor în conturile contractanților și subcontractanților conform ordinului de apărare al statului. Acest lucru este raportat, în special, de Banca Centrală a Federației Ruse. Indicația sa 3731-U din 15.07.2015 poartă următorul nume:
„Cu privire la modificările aduse anexei 8 la Regulamentul Băncii Rusiei nr. 321-P din 29 august 2008” privind procedura de transmitere a informațiilor de către instituțiile de credit către organismul autorizat, astfel cum este prevăzută de legea federală „privind contracararea legalizării (Spălare) a veniturilor obținute penal și finanțarea terorismului (intră în vigoare la 10 zile de la data publicării sale oficiale în Buletinul Băncii Rusiei).
După cum sugerează și numele, instrucțiunea are o gamă largă de aplicații și se referă nu numai la combaterea corupției, inclusiv în punerea în aplicare a ordinului de apărare de stat, ci și la stabilirea unor bariere în calea fluxurilor financiare care intră în portofelele organizațiilor teroriste.
S-ar părea că, din cauza numărului imens de tot felul de bănci și alte organizații financiare și de credit care operează pe teritoriul Federației Ruse, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară pur și simplu, prin definiție, nu va putea urmări toate acele tranzacții pe circulația fondurilor în conturile entităților bancare. Cu toate acestea, nu trebuie uitat că o regulă importantă se aplică participanților la ordinul de apărare al statului. Participanții nu au dreptul de a deschide conturi pentru deservirea ordinului de apărare de stat în acele instituții financiare și de credit a căror capitalizare este sub nivelul de 5 miliarde de ruble. Astfel, o companie care este gata să își asume obligațiile de a îndeplini un anumit volum al ordinului de apărare de stat poate deschide un cont, de exemplu, la VTB, Gazprombank, Sberbank sau alte mari organizații financiare și de credit din Federația Rusă. Și mișcarea fondurilor pe conturi în aceste bănci (dacă mișcarea fondurilor se referă la implementarea ordinului de apărare de stat) pe care Rosfinmonitoring ar trebui să o controleze de la 25 august - până la decontări cu implementatorii străini ai unui anumit segment al ordinului de apărare de stat..
Adică lanțul arată astfel: dacă o companie va participa la implementarea unui ordin de apărare de stat, atunci trebuie să deschidă un cont la o bancă rusă mare, iar o bancă rusă mare, la rândul ei, trebuie să transmită integral o gamă de informații despre deplasarea fondurilor în acest cont către structura de stat care controlează, în special - Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Rosfinmonitoring are posibilitatea de a controla operațiunile de transfer de fonduri din cont în cont, achiziționând orice valori mobiliare pentru aceste fonduri, retragerea și depunerea de fonduri în conturi care deservesc ordinul de apărare al statului. Mai mult, trebuie remarcat faptul că, dacă, pe baza legislației actuale, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară a avut capacitatea de a controla în mod direct tranzacțiile financiare pentru ordinele de apărare a statului în valoare de 50 de milioane de ruble sau mai mult, atunci inovațiile vor permite Monitorizarea Rosfin pentru a „monitoriza” practic fiecare rublă. Se pune imediat întrebarea: de ce se oferă o astfel de oportunitate corpului de control abia acum?
Dar, după cum se spune, mai bine târziu decât niciodată …
Sunt aceste inovații, la care guvernul rus și Banca Centrală au lucrat, pentru a spori transparența tranzacțiilor pentru ordinul de apărare al statului? Dacă suntem ghidați chiar de litera acestor inovații, atunci fără îndoială. Cu toate acestea, există și capcane care ar trebui menționate aici. Aceasta este transparența sistemului bancar în cazul SDO și pedeapsa pe care o pot suporta băncile dacă notificările privind tranzacțiile cu companiile care implementează proiecte SDO întârzie „brusc” sau nu sunt prezentate deloc autorităților de reglementare. Nu se știe încă nimic despre pedeapsă … În plus, responsabilitatea organismelor de control în sine crește de multe ori. La urma urmei, ce păcat de ascuns, fiecare organism de reglementare din țara noastră (și nu numai în al nostru) trebuie adesea monitorizat, nu, nu și dat fiind faptul că Rosfinmonitoring va trebui să se ocupe îndeaproape de tranzacțiile de spălare a banilor prin companii offshore ordin de apărare de stat, atunci responsabilitatea crește uneori.
De asemenea, trebuie remarcat faptul că, printre așa-zișii economiști liberali, orice control al activităților bancare de către instituțiile de stat este perceput aproape ca o presiune directă asupra băncilor și o lovitură a secretului bancar. Cu toate acestea, ordinul de apărare al statului este segmentul de activitate al statului în care este ultimul lucru care se bazează pe opiniile economiștilor liberali. Mai mult, în această situație, statul acționează ca una dintre părțile la tranzacție și, prin urmare, are tot dreptul de a controla modul în care vor dispune de fondurile sale. Și dacă cineva va acoperi transferul finanțelor publice „spre stânga” (în larg sau în altă parte) cu „secretul bancar”, atunci acest lucru nu este material pentru discuții în mass-media, ci pentru investigații de către agențiile de aplicare a legii.
